景氣循環

世界各國的經濟有時高有時低，如此便造就了所謂的景氣循環，當I景氣由谷底上揚復甦時，此時利率多在低檔而伺機調高，股票市場在此時欱動，故此時可以投資股票型的基金而賣出債券型的基金，相各的，如果在II的景氣由高檔反轉向下時股市通常也持續不振，央行會在此時調低利率以刺激經，此此寺可以投資債券型的基金而賣出股票型基金，至於處在III的高峰時期，此時物價上漲，利率調升，對股市與債市而言均均，這時可資投資具避險或防通貨膨脹的基金，如貨幣基金，貴金屬基金，而IV景氣的谷底時期，一切經濟活動都顯得緩慢，以持有現金或貨幣型基金為宜。

多頭市場

多頭市場即是經濟呈現上揚型能的市場，在市場上多認為多頭市場或行情來臨時，因預測未來將漲多跌少，故可以大膽的買入風險較高的基金。

買入點

這需要靠自己對基金淨值長期的觀察，可自行設定一個適當的買入價位，只要淨值跌至此價位時，就買入基金。

績效變差

基金的績效可能每年都有大幅的淨成長，而所謂績效的好壞是要和同性質的基金做比較，以一年期以上的績效較具參考價值，不要因基金一時的績效差就將其賣出，如此考量所做出的判斷才會客觀。

目標達成

每個投資的目的都不同，如果已達到了開始投資時所設立的目標時即可部分賣出。

空頭市場

市場不會永遠停留在多頭的行情中，故行情出現在空頭行情時，此時應賣出基金以求確保損益。

停損點

以投資初期設定一停損點以減少損失。

資金需求

當急需現金時可將基金變現以救急。

基金規模

當一個發行己有相當時間的基金其規模突然大幅增加或大幅減少時，都應注意其造成的原因，如發現基金的表現有太大的差異就應該當機立斷賣出基金。

定時定額

定時定額的投資方式又稱為單位平均成本法，指投資者每隔一固定時間（通常是每一個月），投資固定金額於固定的基金上，不必在乎進場時點，也不必在意市場價格的起伏，當其金淨值隨市場行情揚升時，此固定金額購得的基金單位數會減少，反之，同一金額購入的單位數則較多，藉此分散購入基金時點，攤平市場高低起伏，當投資者需要資金時，則可解約且贖回整筆資金。

定期定額投資可迎合投資者未來財務的需要，如籌措子女教育基金，退休金準備，購置房地等目的，它具下列優點：

每月投資金額低，經濟負擔小

每月投資金額依各銀行或基金公司規定再依本身的負擔能力而異，一般而言，每月僅需新台幣3,000元或5,000元即可開始此一長期投資計劃 。

強迫儲蓄又可合法節稅

在不造成經濟負擔的前提下，藉著每月固定金額投資於共同基金的方式達到儲蓄計劃，且資本利得又可享有完全免稅的優點 。

長期投資績效佳

依過去股市投資的經驗，股價處於上升格局的持續時間遠較下跌時長，且累積的揚升幅度也較下跌的幅度大，故長期投資績效佳 。

省時省事，無須選擇進場時機

投資者無須費神維持足夠的存款，大多數銀行會定期自動扣款進行投資，定期定額的解約條件，依各銀行規定而異，若在投資寬限期內無法定期將錢存入銀行，則視同自動解約，該帳戶以前所累積的定期定額投資款會全數贖回 。